| Глазовский районный суд Удмуртской Республики вынес решение, которым признал ответственность ПАО «ВТБ» за убытки, причиненные клиенту банка из-за недостаточной проверки документов при открытии расчетного счета. Сумма взыскания составила 202 640 рублей.
В ноябре 2024 года житель г. Глазова, пытаясь приобрести бытовку через интернет-площадку бесплатных объявлений, заключил договор с индивидуальным предпринимателем. Доверившись контрагенту, который предоставил копию паспорта и карточку предприятия, истец перевел на счет индивидуального предпринимателя 174 640 рублей, а позже еще 28 000 рублей за «удорожание материалов». В связи с тем, что к установленному сроку договор поставки не был исполнен, он направил претензию о возврате денежных средств, после чего исполнители перестали выходить на связь. В ходе расследования уголовного дела, возбужденного по заявлению истца, выяснилось, что счет, на который поступали деньги, был открыт в банке ВТБ (ПАО). При этом сам индивидуальный предприниматель впоследствии обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга, указав, что не заключал договор с банком и не открывал этот счет. Арбитражный суд установил, что при открытии счета сотрудники ВТБ (ПАО) не провели должную идентификацию клиента. Представленный паспорт содержал явные расхождения (несовпадение фото и данных о регистрации), которые должны были вызвать подозрение у банковских специалистов. Арбитражным судом было вынесено решение, которым договор банковского счета был признан незаключенным.
В ходе рассмотрения дела суд установил наличие причинно – следственной связи между действиями банка (открытие счета на имя лица, которое фактически не являлось клиентом) и понесенными истцом убытками. Доводы Банка о том, что потерпевший проявил неосторожность при заключении договора, отклонены, так как истец действовал добросовестно, имея копию паспорта и проверяя данные индивидуального предпринимателя, содержащиеся в общедоступных источниках. Суд отметил, что банк, как профессиональный участник рынка, обязан соблюдать повышенные стандарты проверки документов. Формальное соблюдение процедур не освобождает банк от ответственности, если он пропустил признаки подделки документов. |
